Você sabe o que é fluxo de caixa? Ou por acaso, já se perguntou o que realmente impulsiona o crescimento do seu negócio?
De acordo com pesquisa realizada pela Serasa Experian, 49% das micro e pequenas empresas fecham suas portas por problemas relacionados ao fluxo de caixa.
Isso mostra a importância de um bom controle e planejamento do fluxo de caixa para a sobrevivência dos negócios.
O fluxo de caixa é como o sangue vital que mantém seu negócio vivo.
Da mesma forma, é o indicador financeiro mais crítico para avaliar a saúde do seu empreendimento a curto e longo prazo.
Isso porque, não importa se seu faturamento está aumentando ou se os lucros parecem promissores no papel.
Na verdade, se o fluxo de caixa for negativo, seu negócio poderá entrar em colapso a qualquer momento.
Neste artigo, vamos te explicar de forma simples o que é fluxo de caixa, por que ele é crucial para a sobrevivência da sua empresa e como gerenciá-lo de forma eficaz.
Você vai descobrir as melhores estratégias para equilibrar entradas e saídas, onde cortar custos e aumentar receitas.
Ao final da leitura, você será capaz de usar o fluxo de caixa como um poderoso aliado para expandir seu negócio com sustentabilidade.
Então, vamos nessa!
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O que é fluxo de caixa?
O fluxo de caixa representa as entradas e saídas de dinheiro do seu negócio em um determinado período.
Em outras palavras, ele mostra o quanto de dinheiro entrou versus o quanto saiu dos cofres da sua empresa.
Dessa forma, ele indica se a sua empresa tem caixa suficiente para cobrir as contas, saldar dívidas e fazer os investimentos necessários para crescer.
Portanto, o fluxo de caixa mede a saúde financeira real do seu negócio!
Definição de fluxo de caixa
O fluxo de caixa é a diferença entre o dinheiro que entra e o que sai do caixa da sua empresa.
Sendo assim, as principais entradas são vendas, recebimento de clientes e qualquer outra fonte de renda do seu negócio.
Já as saídas incluem todos os custos operacionais, como mercadorias, funcionários, aluguel e serviços.
Subtraindo as saídas das entradas, você obtém o fluxo de caixa líquido.
Positivo indica que sobra dinheiro depois de pagar as contas
Negativo mostra que a empresa gasta mais do que ganha.
Por que o fluxo de caixa é importante?
Controlar adequadamente o fluxo de caixa é fundamental para a sobrevivência e expansão dos negócios. Veja algumas razões:
Ele indica se a sua empresa realmente dá lucro ou não.
Mostra se você pode pagar contas, dívidas e despesas operacionais que surgem dia a dia.
Fluxo de caixa positivo permite que você invista em crescimento sustentado.
Por outro lado, o negativo pode levar sua empresa à falência.
Como calcular o fluxo de caixa
Existem três componentes básicos para calcular o fluxo de caixa: entradas de recursos, saídas de recursos e saldo final líquido.
Entradas são todas as fontes de dinheiro que entram na sua empresa.
Já as saídas são os custos e despesas para manter o negócio funcionando.
O saldo líquido mostra se sobra ou falta dinheiro no final do período.
Receitas
As entradas ou receitas incluem todo dinheiro que entra na sua empresa de:
- Vendas de produtos e serviços;
- Recebimentos de clientes;
- Juros bancários;
- Rendimentos de investimentos
Qualquer outra fonte de renda que seu negócio tiver também entra como entrada de recursos.
Despesas
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As despesas ou saídas são todos os custos para manter seu negócio funcionando, como:
- Custo de mercadorias e materiais vendidos;
- Salários e benefícios de funcionários;
- Aluguéis, contas de luz, água, telefone e internet;
- Pagamentos de juros e amortização de dívidas e empréstimos;
- Qualquer outro gasto operacional
Lucro ou Perda líquida
A diferença final entre todas as entradas e saídas é o lucro ou prejuízo líquido de fluxo de caixa.
Indica se seu negócio gerou mais dinheiro do que consumiu (positivo) ou vice-versa (negativo)
Como melhorar o fluxo de caixa
Manter o fluxo de caixa no azul é essencial para a sobrevivência do negócio.
Veja algumas dicas de ouro para melhorar o fluxo de caixa:
Aumente as receitas
- Invista em marketing e venda mais produtos ou serviços;
- Analise a fundo seus preços e margens e faça reajustes preciosos;
- Pesquise novas soluções para oferecer aos clientes
Certamente, com receitas maiores, sobrará mais dinheiro depois de pagar todas as despesas do seu negócio.
Reduza as despesas
- Revise todos os custos operacionais e corte o que não agrega valor;
- Renegocie os valores de aluguel, fornecedores e terceirizados;
- Melhore processos e reduza desperdícios para economizar
Portanto, não há dúvida de que cortar despesas aumenta o lucro líquido final do seu negócio.
Melhore a gestão de fluxo de caixa
- Controle todas as entradas e saídas rigorosamente;
- Faça previsões de fluxo de caixa semanais ou mensais;
- Se as previsões estiverem erradas, ajuste os números rapidamente
Fluxo de caixa precisa ser medido e gerenciado como qualquer outro processo crítico de negócios.
Fluxo de caixa como indicador-chave de desempenho
Além de medir a saúde financeira atual, o fluxo de caixa é um indicador-chave de desempenho (KPI) valioso para avaliar o potencial de crescimento do seu negócio a longo prazo.
Avalia a saúde financeira
O fluxo de caixa permite avaliar rapidamente se a sua empresa está realmente dando lucro ou prejuízo ao final do dia.
E nesse sentido, mostrar quanto de folga financeira você tem para pagar as contas e investir em expansão sustentável daqui para frente.
Fundamental para capital externo
Em princípio, bancos, investidores e outras fontes de money finance analisam primeiramente o fluxo de caixa para decidir se vão injetar capital no seu negócio.
Portanto, um fluxo de caixa sólido e crescente é pré-requisito para conseguir funding externo para seu crescimento.
Base para decisões estratégicas
O fluxo de caixa orienta escolhas estratégicas de gestores como lançar novos produtos, abrir uma filial ou contratar mais gente.
Assim, decisões corretas levam a um fluxo de caixa ainda mais robusto no futuro.
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Conclusão
Controlar adequadamente o fluxo de caixa é a chave para fazer seu negócio prosperar agora e no futuro.
Vimos que é vital monitorar de perto todas as entradas e saídas de recursos financeiros da sua empresa.
De igual forma, identificar onde cortar custos, elevar receitas e aperfeiçoar processos.
Até porque, ao fazer um fluxo de caixa impecável, seu negócio terá músculo financeiro para crescer de forma sólida e sustentada.
Você conseguirá pagar contas, investir em inovação e ter credibilidade para obter capital externo.
Em resumo, mantenha estas estratégias em mente e coloque-as em prática para dominar de vez esse indicador crítico:
- Rastreie receitas e despesas com rigor;
- Faça previsões regulares de fluxo de caixa;
- Ajuste rapidamente quando as previsões falharem;
- Invista para aumentar as receitas;
- Negocie reduções de custos e despesas
Agora você tem as ferramentas para manejar habilmente o fluxo sanguíneo do seu negócio!
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Um abraço e até a próxima!