Você sabe o que é fluxo de caixa? Ou por acaso, já se perguntou o que realmente impulsiona o crescimento do seu negócio?

De acordo com pesquisa realizada pela Serasa Experian, 49% das micro e pequenas empresas fecham suas portas por problemas relacionados ao fluxo de caixa.

Isso mostra a importância de um bom controle e planejamento do fluxo de caixa para a sobrevivência dos negócios.

O fluxo de caixa é como o sangue vital que mantém seu negócio vivo.

Da mesma forma, é o indicador financeiro mais crítico para avaliar a saúde do seu empreendimento a curto e longo prazo.

Isso porque, não importa se seu faturamento está aumentando ou se os lucros parecem promissores no papel.

Na verdade, se o fluxo de caixa for negativo, seu negócio poderá entrar em colapso a qualquer momento.

Neste artigo, vamos te explicar de forma simples o que é fluxo de caixa, por que ele é crucial para a sobrevivência da sua empresa e como gerenciá-lo de forma eficaz.

Você vai descobrir as melhores estratégias para equilibrar entradas e saídas, onde cortar custos e aumentar receitas.

Ao final da leitura, você será capaz de usar o fluxo de caixa como um poderoso aliado para expandir seu negócio com sustentabilidade.

Então, vamos nessa!

O que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa representa as entradas e saídas de dinheiro do seu negócio em um determinado período.

Em outras palavras, ele mostra o quanto de dinheiro entrou versus o quanto saiu dos cofres da sua empresa.

Dessa forma, ele indica se a sua empresa tem caixa suficiente para cobrir as contas, saldar dívidas e fazer os investimentos necessários para crescer.

Portanto, o fluxo de caixa mede a saúde financeira real do seu negócio!

Definição de fluxo de caixa

O fluxo de caixa é a diferença entre o dinheiro que entra e o que sai do caixa da sua empresa.

Sendo assim, as principais entradas são vendas, recebimento de clientes e qualquer outra fonte de renda do seu negócio.

Já as saídas incluem todos os custos operacionais, como mercadorias, funcionários, aluguel e serviços.

Subtraindo as saídas das entradas, você obtém o fluxo de caixa líquido.

Positivo indica que sobra dinheiro depois de pagar as contas

Negativo mostra que a empresa gasta mais do que ganha.

Por que o fluxo de caixa é importante?

Controlar adequadamente o fluxo de caixa é fundamental para a sobrevivência e expansão dos negócios. Veja algumas razões:

Ele indica se a sua empresa realmente dá lucro ou não.

Mostra se você pode pagar contas, dívidas e despesas operacionais que surgem dia a dia.

Fluxo de caixa positivo permite que você invista em crescimento sustentado.

Por outro lado, o negativo pode levar sua empresa à falência.

Como calcular o fluxo de caixa

Existem três componentes básicos para calcular o fluxo de caixa: entradas de recursos, saídas de recursos e saldo final líquido.

Entradas são todas as fontes de dinheiro que entram na sua empresa.

Já as saídas são os custos e despesas para manter o negócio funcionando.

O saldo líquido mostra se sobra ou falta dinheiro no final do período.

Receitas

As entradas ou receitas incluem todo dinheiro que entra na sua empresa de:

• Vendas de produtos e serviços;

• Recebimentos de clientes;

• Juros bancários;

• Rendimentos de investimentos

Qualquer outra fonte de renda que seu negócio tiver também entra como entrada de recursos.

Despesas

As despesas ou saídas são todos os custos para manter seu negócio funcionando, como:

• Custo de mercadorias e materiais vendidos;

• Salários e benefícios de funcionários;

• Aluguéis, contas de luz, água, telefone e internet;

• Pagamentos de juros e amortização de dívidas e empréstimos;

• Qualquer outro gasto operacional

Lucro ou Perda líquida

A diferença final entre todas as entradas e saídas é o lucro ou prejuízo líquido de fluxo de caixa.

Indica se seu negócio gerou mais dinheiro do que consumiu (positivo) ou vice-versa (negativo)

Como melhorar o fluxo de caixa

Manter o fluxo de caixa no azul é essencial para a sobrevivência do negócio.

Veja algumas dicas de ouro para melhorar o fluxo de caixa:

Aumente as receitas

• Invista em marketing e venda mais produtos ou serviços;

• Analise a fundo seus preços e margens e faça reajustes preciosos;

•  Pesquise novas soluções para oferecer aos clientes

Certamente, com receitas maiores, sobrará mais dinheiro depois de pagar todas as despesas do seu negócio.

Reduza as despesas 

• Revise todos os custos operacionais e corte o que não agrega valor;

• Renegocie os valores de aluguel, fornecedores e terceirizados;

• Melhore processos e reduza desperdícios para economizar

Portanto, não há dúvida de que cortar despesas aumenta o lucro líquido final do seu negócio.

Melhore a gestão de fluxo de caixa

• Controle todas as entradas e saídas rigorosamente;

• Faça previsões de fluxo de caixa semanais ou mensais;

• Se as previsões estiverem erradas, ajuste os números rapidamente

Fluxo de caixa precisa ser medido e gerenciado como qualquer outro processo crítico de negócios.

Fluxo de caixa como indicador-chave de desempenho

Além de medir a saúde financeira atual, o fluxo de caixa é um indicador-chave de desempenho (KPI) valioso para avaliar o potencial de crescimento do seu negócio a longo prazo.

Avalia a saúde financeira

O fluxo de caixa permite avaliar rapidamente se a sua empresa está realmente dando lucro ou prejuízo ao final do dia.

E nesse sentido, mostrar quanto de folga financeira você tem para pagar as contas e investir em expansão sustentável daqui para frente.

Fundamental para capital externo

Em princípio, bancos, investidores e outras fontes de money finance analisam primeiramente o fluxo de caixa para decidir se vão injetar capital no seu negócio.

Portanto, um fluxo de caixa sólido e crescente é pré-requisito para conseguir funding externo para seu crescimento.

Base para decisões estratégicas

O fluxo de caixa orienta escolhas estratégicas de gestores como lançar novos produtos, abrir uma filial ou contratar mais gente.

Assim, decisões corretas levam a um fluxo de caixa ainda mais robusto no futuro.

Conclusão

Controlar adequadamente o fluxo de caixa é a chave para fazer seu negócio prosperar agora e no futuro.

Vimos que é vital monitorar de perto todas as entradas e saídas de recursos financeiros da sua empresa.

De igual forma, identificar onde cortar custos, elevar receitas e aperfeiçoar processos.

Até porque, ao fazer um fluxo de caixa impecável, seu negócio terá músculo financeiro para crescer de forma sólida e sustentada.

Você conseguirá pagar contas, investir em inovação e ter credibilidade para obter capital externo.

Em resumo, mantenha estas estratégias em mente e coloque-as em prática para dominar de vez esse indicador crítico:

• Rastreie receitas e despesas com rigor;

• Faça previsões regulares de fluxo de caixa;

• Ajuste rapidamente quando as previsões falharem;

• Invista para aumentar as receitas;

• Negocie reduções de custos e despesas

Agora você tem as ferramentas para manejar habilmente o fluxo sanguíneo do seu negócio!

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Um abraço e até a próxima!